A bank kincstári részlege felelős a napi pénzforgalom és a banki likviditás kezeléséért. A tanszék is kezeli a bank értékpapír-, deviza- és pénzeszköz-befektetéseit.
Nettó cash flow
A pénzügyminisztériumnak gondoskodnia kell arról, hogy a bank elegendő likviditással rendelkezzen - készpénzzel -, hogy fedezze a nettó készpénzfizetését. A készpénzfizetések az ügyfelek számláján levő ellenőrzéseket és átutalásokat jelentik. Ezeket a kifizetéseket ellensúlyozzák az ügyfélbetétekből és a bejövő banki átutalásokból a bankba érkező pénzeszközök. A napi nettó likviditást úgy kezeli, hogy pénzt vásárol, hogy fedezze a hiányokat, vagy pénzt adjon más bankoknak a pénzáramlási túllépésekért.
beruházások
A pénzügyminisztérium felelős a bank befektetési portfóliójának értékeléséért, biztonságáért és jövedelmezőségéért, amely az ügyfélhitelek megteremtéséhez nem használt felesleges forrásokból származik. Ezek a befektetések a más bankokhoz elhelyezett többnapos alapoktól a hosszabb távú amerikai kincstárjegyekig terjednek.
A nap videója
Az Ön számára a Sapling által elhozták Önöket a Sapling általKockázat kezelés
A pénzügyminisztérium a befektetési eszközöket és a likviditási kockázatot a bank betéti oldalával való összehangolásával kezeli. A hitelekből és befektetésekből származó pénzeszközök és kamatlábak együttes áramlása meghaladja a betétek minden egyes elemzett időszakra vonatkozó értékét.
