Szükségem van-e engedélyre, mint független pénzügyi tervezőre?

Tartalomjegyzék:

Anonim

Ha a pénzügyi tervező üzleti tevékenysége csak az ügyféladatok gyűjtését és az átfogó pénzügyi tervek bemutatását jelenti, akkor valószínűleg olyan vállalkozást hozhat létre, amely csak helyi üzleti engedéllyel rendelkezik. Ha azonban a tervezési szolgáltatások magukban foglalják a terv megvalósítását, további licencekre, regisztrációkra és tanúsítványokra lesz szükség. Ezek a professzionális regisztrációk azt mutatják, hogy a pénzügyi tervezési ügyfelek igényeinek és igényeinek megfelelő tapasztalattal és tudással rendelkeznek.

$config[code] not found

Tervezői tanúsítás

Bár nincs külön engedély a pénzügyi tervezők számára, az egyik tervezői szakmai tanúsítvány megszerzése azt mutatja, hogy az ügyfelek rendelkeznek olyan ismeretekkel, amelyek hasznos tervezési tanácsokat adnak. A legismertebb tervezői megnevezés a Certified Financial Planner. Az Amerikai Minősített Pénzügyi Tervező Intézet a KHP kijelölését csak a tervezőnek legalább három éves pénzügyi szolgáltatási tapasztalattal, és főiskolai szintű kurzusok lebonyolításával és az átfogó pénzügyi terv különböző szempontjait lefedő tesztekkel látja el. A Chartered Financial Consultant megnevezése egy másik tanúsítvány, amelyet a tervező szerezhet a szakértelem bemutatására.

Befektetési tanácsadás

A pénzügyi tervező, aki olyan befektetési termékeket értékesít, mint a befektetési alapok, vagy részletes befektetési tanácsadást nyújt díj ellenében, több befektetési engedéllyel vagy regisztrációval is rendelkezik. A befektetési termékek eladásához regisztrált képviseleti engedélyre van szüksége a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóságtól. A Series 6 licenc lehetővé teszi a csomagolt termékek, például a befektetési alapok és a változó járadékok értékesítését. A Series 7 licenc lehetővé teszi, hogy teljes körű befektetési közvetítőként működjön, és a legtöbb befektetési terméket értékesítse. Ahhoz, hogy befektetési tanácsot adjon jutalék nélkül, regisztrált befektetési tanácsadóvá kell válnia, regisztrálnia kell az Ön államával vagy az értékpapír- és tőzsdei bizottsággal, attól függően, hogy hány ügyféleszközről van szó.

A biztosítási fedezet megvitatása

Pénzügyi tervezőként Ön tanácsot ad az ügyfeleknek az eszközök védelméről az élet, a fogyatékosság és a vagyonbiztosítási termékek használatával. Életbiztosítási engedéllyel biztosíthatja ügyfeleinek, hogy megvásárolják az élet- és rokkantsági biztosítási fedezetet, amit ajánlani és jutalékot szerezni a gyakorlatért. A biztosítások értékesítése azt is megakadályozza, hogy ügyfelei más biztosítási ügynökökkel dolgozzanak, akik versenyképes pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kívánnak nyújtani.

Egyéb lehetséges tanúsítványok

Pénzügyi tervezőként más típusú tanúsítványokat vagy licenceket is igényelhet vagy igényelhet, attól függően, hogy milyen üzleti terveket nyújt. A pénzügyi tervezők további megnevezései közé tartozik a hitelesített könyvelő megnevezése, a Chartered Financial Analyst megnevezése, vagy jogi diploma és ügyvédi engedély. Az ilyen megnevezésekkel rendelkező tervezők számára a karrierlehetőség gyakran CPA-ként vagy ügyvédként kezdődik, és teljes körű szolgáltatást nyújtó pénzügyi tervezői vállalkozássá alakul, amely a korábbi megszerzett megnevezés vagy engedély szakértelmére összpontosít.