Nem emlékszem arra az első alkalomra, amikor megkérdeztem a „készpénz-készpénz-ciklusról” egy vállalkozást, de emlékszem a meglepetésemre, amikor rájöttem, mennyi ideig tartott. A „készpénz-készpénz-ciklus” kifejezés arra az időre utal, amikor a készpénzkiadások kezdődnek egy új termékre, amíg a készpénzes bevételek teljes mértékben realizálódnak (a bankban letétbe helyezve).
Amikor egy új termékfejlesztés megkezdődik, az lehet egy ötlet, egy versenyképes termék, vagy a „valami új” szükségessége a termékcsaládban. Bármi is legyen az ok, amint megtörtént a döntés meghozatala, a készpénz kiáramlik. A tervezők, mérnökök, marketingesek és így tovább dolgoznak és fizetnek. Más kiadások is elkezdődnek. A piackutatást el kell végezni, vagy akkor kell kitölteni, ha a döntés meghozza néhányat.
$config[code] not found
A prototípusokat ki kell építeni, ami a szerszámgépek és / vagy a berendezések költségeit jelentheti. Tesztelést kell végezni, talán külső laboratóriumokban. A csomagterveket fejlesztjük. A pénzügyi elemzők költség- és árképzési modelleket fejlesztenek ki, a marketing- és értékesítési szervezet pedig elindítja a bevezetési terveket.
Az új termékbevezetésnek elegendő terméket kell tartalmaznia ahhoz, hogy a kezdeti keresletet biztosítsa, és sok esetben „töltse ki a csővezetéket.” Ne feledje, hogy minden, amit fent felsoroltam, pénzt fizet: fizetések, juttatások, beszállítók, anyaggyártók vagy szolgáltatók stb. még bejött, de biztosan kiáramlik. Az eddig felsorolt lépések tipikusan hetek vagy hónapok. Ha "kemény szerszám", mint a festékek, öntőformák, stb. Kell gyártani a termék vagy alkatrészeinek gyártásához, ez önmagában 3-6 hónapig tarthat, a próbaidő, a hibakeresés stb.
Ha a berendezést vagy egy létesítményt meg kell vásárolni vagy építeni kell, az időkeretek általában még hosszabbak. Hat vagy több hónap szükséges a termék felszereléséhez és előkészítéséhez - még akkor is, ha egy meglévő létesítményt használnak. Végül, a tervezés, a fejlesztés, a marketing, az értékesítés, a mérnöki munka, a gyártás, az ellátási lánc, az elemzés / tesztelés stb. És 4-8 hónap vagy annál több lesz.
Az első megrendelések megszerzése és a promóciós indítás elkötelezettsége után még több pénz folyik ki. A reklám, a prospektusok, a weboldal, a csomagolás, az utazás az ügyfelek felé vagy a kereskedelmi kiállítások, hogy „felfedjék és elindítsák” az új terméket minden fogyasztói pénzben. De még senki sem jött be. Végül az új termékek készen állnak a szállításra. A tranzit idő gyors. Ha az Egyesült Államokban készülnek, néhány nap és egy hétig tart. Ha a termékeket az Egyesült Államokon kívül gyártják - mondjuk Kínában -, az előzetes lépések egy része gyorsabban mozoghat a kínai gyártók hosszú munkanapjainak és heteinek köszönhetően, de most már az áruszállítás az óceán fuvarozásánál több hétig a legjobb. 4-8 hónapja 6-9 hónapra nyúlt, mióta a készpénz elkezdett áramlani, és még senki sem folyik be.
A termék eljut az ügyfelek elosztó központjába, és néhány nap múlva több várakozás után átáll az értékesítési vagy használati helyre: egy kiskereskedelmi üzlet vagy egy forgalmazó (több késleltetés) vagy egy másik gyárba, ahol más termékbe épült. Ezután kezdődik a fizetési feltételek; a fizetési feltételek általában 30-60 nap vagy annál több. És a legtöbb cég fizet csak egy kicsit későn. Ha csak 60 napot (2 hónapot) feltételezünk, akkor az első pénzáramlás 8-11 hónappal a készpénz elindítása után érkezett. És ez nem jelent semmilyen „felborulást”. Természetesen a dolgok mindig tévednek, így további 30 napot adunk a különböző, előre nem látható késésekhez a folyamat bizonyos pontjain.
Tessék, itt van. A pénz végül áramlik a vállalatba. Feltételezve, hogy a vállalat gyorsan megkapja és befizeti a befizetést, és nincs „vitája” annak bármely részéről, a készpénz-készpénz-ciklus befejeződött. A készpénz-készpénz-ciklusidő körülbelül 9 hónap, egy évvel azután, hogy elindult. Hihetetlen, ugye? De ez könnyebb lehet, mint az, ezért sok induló fut ki a készpénzből. Bölcsen tervezze meg, és nyomon kövesse készpénz-tartalékát, most, hogy tudja, hogyan kell kiszámítani a készpénz-készpénz-ciklust.
A szerkesztő megjegyzése: Ezt a cikket korábban az OPENForum.com címen tették közzé: Ne becsülje alá a Cash-to-Cash ciklust.” Itt újból közzéteszik az engedélyt.
1 Megjegyzés ▼
