A pénzügyi tanácsadó és a pénzügyi tervező munkakörei szorosan kapcsolódnak egymáshoz, és szinte felcserélhetők. Ha Ön egy vagy másik, ügyfelei bármelyik címmel hivatkozhatnak Önre. A tervező és a tanácsadó közti különbség általában az ügyfelek számára nyújtott szolgáltatások körére és arra utal, hogy hogyan kompenzálják munkáját.
Engedélyezett képviselő
A pénzügyi tanácsadóként végzett munka jellemzően kapcsolódó értékpapírokat vagy biztosítási engedélyeket igényel. Pénzügyi tanácsadóként segítené az ügyfeleket kiválasztani és pénzüket a befektetésekkel, biztosítási termékekkel vagy járadékokkal dolgozni. Attól függően, hogy hol dolgozol, szükség lehet egy részvénytranzakciós licencre vagy életbiztosítási engedélyre. Pénzügyi tanácsadók a brókercégek, az életbiztosítási ügynökségek, a bankok és a hitelszövetkezetek, illetve önálló vállalkozóként tevékenykednek.
$config[code] not foundTanácsadás a bizottságok számára
A pénzügyi tanácsadók kártalanítása általában valamilyen jutalék alapú kompenzációs tervet tartalmaz. A tanácsadói munka az ügyfelekkel való együttműködés folyamatával segíti őket, hogy megfelelő befektetési vagy biztosítási termékeket vásároljanak. Tanácsadóként értékesíthet csak egy vonalat vagy pénzügyi terméket, vagy olyan cégnél dolgozhat, amely termékeket kínál az ügyfelek teljes pénzügyi igényeinek kielégítésére. A pénzügyi szolgáltatások nagy része az értékesítési készségek megszerzése, hogy az ügyfelek vásárolják meg az általuk kínált termékeket az ügyfelekkel való együttműködés után, hogy megtudják a jelenlegi pénzügyi helyzetüket és ajánlásokat tegyenek pénzügyi céljaik elérése érdekében.
A nap videója
Az Ön számára a Sapling által elhozták Önöket a Sapling általNagy képtervezés
A pénzügyi tervező munkája kiterjed arra, amit a pénzügyi tanácsadó általában az ügyfél teljes pénzügyi képére vonatkozó átfogó tervek kidolgozásában fed le. A befektetési termékek mellett a tervező az eszközök védelmére, az adózásra, a nyugdíjra és az ingatlantervezésre vonatkozó ajánlásokat is összeállít. A pénzügyi tervező ezen a területen további tanulmányi kurzusokat végzett és vizsgákat végzett, hogy bizonyítsa tudásszintjét. A pénzügyi tervező általában díjazáson alapuló kompenzációs rendszeren dolgozik, fizetve a kitöltött tervért, de jutalékot is kaphat a termékek értékesítéséért.
Karrier út előrehaladása
A legtöbb pénzügyi vállalkozás főiskolai diplomát szeretne látni új pénzügyi tanácsadók felvételekor. A bérbeadó cég majd egy új tanácsadót szponzorál majd a bróker és a biztosítási engedélyezési tesztek tanulmányozására és ülésére. A pénzügyi tervező felé haladva akkor lép fel, ha egy engedélyezett tanácsadó megteszi a szükséges lépéseket a kiegészítő oktatás megszerzéséhez és a hitelesítési vizsgák elvégzéséhez a pénzügyi tervezési szolgáltatások teljes körének biztosításához. Mindkét típusú munka - pénzügyi tanácsadóként értékesít termékeket, vagy átfogó pénzügyi terveket tervezőként - összeállítható egy nagyobb pénzügyi társaság alkalmazottaként vagy önálló vállalkozóként.
2016 Fizetési információk a személyes pénzügyi tanácsadók számára
Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatala szerint a személyes pénzügyi tanácsadók 2016-ban 90,530 dolláros éves fizetést szereztek. Az alacsonyabb szinten a személyes pénzügyi tanácsadók 57,460 dolláros 25 százalékos fizetést szereztek, ami azt jelenti, hogy 75 százaléka többet ért el, mint ez az összeg. A 75. százalékos fizetés 160.490 dollár, ami 25 százalékkal többet keres. 2016-ban 271 900 embert foglalkoztattak az Egyesült Államokban személyes pénzügyi tanácsadóként.
