A magán bankár elsősorban az egyes ügyfelek számláinak kezeléséért felel. Számos feladatot kezelhetnek, beleértve az egyedi számlákkal, kereskedelmi számlákkal vagy ügyfélszolgálati ügyfelekkel segítő számlákat. Jellemzően az ügyfelek aggodalomra adnak okot a bankárhoz. Esetenként a bankár telefonhívást kezdeményezhet az ügyfélnek, hogy vonzza őket a bankba.
$config[code] not foundfeladatai
A magán bankár feladatai két fő feladatot foglalnak magukban. Az egyik az, hogy termékeket és szolgáltatásokat adjon az ügyfélnek, hogy több pénzt juttasson a bankba. A másik feladat az ügyfél pénzügyeinek kezelése (lásd az 1. hivatkozást). Ha viszont hatékonyan segítik az ügyfeleket pénzük kezelésében és portfóliójuk növelésében, akkor valószínűleg több pénzt fognak hozzáadni az ügyfél számlájához és végül a banki boltozathoz. A magán bankárnak hajlandónak kell lennie az ügyfelekkel napi szinten foglalkozni. Néha az első, aki a bankba járáskor üdvözli az ügyfelet. Az ügyfelek számlaelszámolással kapcsolatos segítségnyújtása stresszes lehet, amikor az ügyfél panaszt tesz.
Számlák kezelése
A magán bankár egyik legnagyobb szerepe a magas nettó értékű ügyfelek kezelése (lásd az 1. és 2. hivatkozást). Időnként az ügyfelek, akikkel egy magán bankár foglalkozhat, bankszámláján hét számjegyből állhat. A pénzügyi elvek megértése elengedhetetlen, ha annyi pénzt kezelünk. A magán bankárnak igen széleskörű ismeretekkel kell rendelkeznie a bank által kínált termékekről és szolgáltatásokról annak érdekében, hogy a megfelelő ügyfeleket biztosítsa. Fontos számukra, hogy tudják, mit kínáljanak az ügyfélnek.
A nap videója
Az Ön számára a Sapling által elhozták Önöket a Sapling általElérhető az ügyfelek számára
A bankárnak hozzáférhetőnek kell lennie azoknak az ügyfeleknek is, akik aggodalommal tölthetik el számlájukat. Míg a hangszórók az első kapcsolatfelvétel, nem mindig rendelkeznek elegendő idővel, hogy leüljenek az ügyféllel, és segítenek kitalálni egy problémát. Ez az, amikor a megbízó a privát bankárhoz fordul, hogy segítse az ügyfelet a számlájukon.
Fizetés
A legtöbb magán bankár évente 60 000 és 70 000 dollár között van (lásd a 3. hivatkozást). A privát bankárok bónuszokat kapnak a szolgáltatások és termékek értékesítéséért. A bankárnak havonta el kell adnia egy bizonyos összeget, hogy jogosult legyen ezekre a bónuszokra (lásd a 3. hivatkozást). Az ügyfelek termékeinek értékesítése segíthet abban, hogy a bankár több értékesítést érjen el, mint egy magánbank, aki arra vár, hogy az ügyfelek bejöjjenek, amikor valamire szükségük van.
2016 Fizetési információk a személyes pénzügyi tanácsadók számára
Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatala szerint a személyes pénzügyi tanácsadók 2016-ban 90,530 dolláros éves fizetést szereztek. Az alacsonyabb szinten a személyes pénzügyi tanácsadók 57,460 dolláros 25 százalékos fizetést szereztek, ami azt jelenti, hogy 75 százaléka többet ért el, mint ez az összeg. A 75. százalékos fizetés 160.490 dollár, ami 25 százalékkal többet keres. 2016-ban 271 900 embert foglalkoztattak az Egyesült Államokban személyes pénzügyi tanácsadóként.
