Egy új bankszámlák tisztviselője, akit gyakran új fiók képviselőnek hívnak, új ellenőrzési, megtakarítási és befektetési számlák létrehozását segíti az ügyfelek számára. Annak ellenére, hogy hitelfelvevőkkel dolgoznak, hogy megfeleljenek az ügyfelek igényeinek, általában csak az előzetes vásárlói igények és az általános termékkínálatok nyújtásában segítenek, de nem végeznek biztosítási kötelezettségeket, illetve nem zárják le a hiteleket. Az új számlák képviselői segítik a személyes banki igényeket kielégítő személyeket és segítik az üzleti tulajdonosokat a kereskedelmi banki igényeknek.
$config[code] not foundMagyarázza el a Fiók beállításait
Az új számlák tisztviselőinek naprakésznek kell lenniük az összes fiókterméken és szolgáltatáson. Meg kell ismernie a különböző típusú számlákat, a díjstruktúrákat, az ügyfelek előnyeit, a megtakarítási és befektetési számlák kamatlábait és a számla korlátozását. Például egyes ellenőrző számlák nem igényelnek havi díjat, de minimális egyenleget kell fenntartani. Az egyéb számlák a diákok számára ingyenesek, de a nem diákoknak alacsony havi díjat számítanak fel. Az új fiókok képviselői telefonon és a személyes találkozókon keresztül jelenítik meg a potenciális ügyfelek számára a fiókopciókat.
Nyissa meg az új fiókokat
A bankok rendelkeznek eljárásokkal és dokumentációs követelményekkel az új számlák megnyitásához. Az új számlák tulajdonosainak jelen kell lenniük, hogy hivatalosan aláírják, regisztrálják és elfogadják a számlájuk feltételeit. Például a legtöbb banknak aláírást kell kérnie mindkét féltől, amikor közös fiókot nyitnak meg. Néhány új fiók kezdeti betéteket igényel, így a képviselők kitölti a papírmunkát, és új tranzakciókat folytatnak az új fióktulajdonosok számára. Az új számlák tisztviselői segítenek az ügyfeleknek, hogy jelentkezzenek be a betéti kártyákra, a rendelési csekkeket és a betéti lapokat, és utasítsák őket az online bankrendszerek használatáról.
A nap videója
Az Ön számára a Sapling által elhozták Önöket a Sapling általBiztosítsa a biztonságot és az adatvédelmet
Az új számlák tisztviselői felelősek az új számlák biztonságának és titkosságának fenntartásáért. A társadalombiztosítási számokat, a kezdeti letéti összegeket és a személyes kapcsolattartási adatokat a tiszt, az ügyfél és a megbízó között magánszemélyek között tartják, akiknek szükség lehet a tranzakciók teljesítéséhez. A személyes hozzáférési kódok, a számlaszámok, a jelszavak és a PIN-kódok szintén bizalmasak. Az új számlák képviselői szintén segítséget nyújtanak a meglévő ügyfeleknek a számla igényeivel, mint például a címváltozások, az elveszett vagy ellopott bankkártyák, a banki átutalások, a betéti igazolások, a nyugdíjszámlák és a csalárd számlák tevékenysége.
Kérjen más termékeket és szolgáltatásokat
A fióktulajdonosoknak további banki szolgáltatásokra lehet szükségük, így az új számlák tisztjei hirdetnek és forgalmazhatnak más rendelkezésre álló lehetőségeket. Gyakran piacra kerülnek bizonyos korcsoportokhoz és a jelenlegi igényekhez. Például megvitathatják az öregségi nyugdíjazási lehetőségeket, az általános vagy középiskolás diákok szüleivel, illetve az ifjú és a fiatal családok jelzáloghitel programjaival. Az új számlák képviselői gyakran értékesítőként dolgoznak, és új termékeket vezetnek be a meglévő ügyfeleknek. A Merchants Bank of California szerint gyakran bemutatják az ügyfeleket az új részlegeknek és termékeiket és szolgáltatásaikat.
