Ha pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kínál az ügyfeleknek, akkor segít, ha megmutathatja, hogy a legmagasabb szintű tapasztalat és hitelesség van. A Tanúsított Pénzügyi Tervezési Tanács szabályozza e szakma tanúsítását. A közös halászati politika hitelesítő adatai bizonyítják, hogy bizonyított szakértelemmel rendelkeznek, és hogy konkrét szabványok szerint dolgoznak. A tanúsítvány megszerzéséhez meg kell felelnie az oktatás, a vizsga, a szakmai tapasztalat és az etikai követelményeknek.
$config[code] not foundOktatási követelmények
Legalább egy főiskolai végzettségre van szüksége ahhoz, hogy KHP legyen. Nincs szükség szükséges fegyelemre, de a diplomának az Egyesült Államok Oktatási Minisztériuma által akkreditált főiskolából vagy egyetemből kell származnia. A CFP-vizsga a diploma megszerzése előtt megtörténhet, de a CFP-kártya nem igazolja, amíg végződik. A szervezet öt évvel adja meg a vizsga teljesítésének időpontját, hogy megfeleljen a fokozat követelményeinek.
Pénzügyi specifikus képzés
A vizsga megkezdése előtt meg kell felelnie a pénzügyi oktatás követelményeinek. A CFP fórumot vagy kurzusokat, amelyek megfelelnek a személyes pénzügyi tervezési követelményeknek. Ezek kiterjednek az általános és speciális tervezési területekre, a kommunikációs készségekre és a szakmai magatartásra és felelősségre. Azt is figyelembe veszi a pénzügyi terv kidolgozásának CFP-jének ütemtervét, jellemzően tanulmányainak végén. Ez visszafogja mindazt, amit megtanultál. Alternatívaként, akkor is jogosult lehet a "Challenge Status" -re, ha más fokozatokkal vagy hitelesítő adatainkkal rendelkezik, mint pl. Ph.D vagy CPA, és megteszi a capstone kurzust.
A nap videója
Az Ön számára a Sapling által elhozták Önöket a Sapling általVegyük a vizsgát
Alkalmazza a vizsgát a CFP weboldalán keresztül, és egy Prometric központban próbálkozzon online vagy telefonon. A számítógépes vizsga 170 választható kérdést tartalmaz, amelyek két háromórás ülésre oszlanak, 40 perces szünetben. Kérdések tesztelik az ügyfél-tervező kapcsolat ismeretét, az információgyűjtést, a pénzügyi helyzet értékelését és az ajánlási folyamatot. A szakmai és szabályozási szabványokra vonatkozó kérdésekre is válaszol. Előzetes eredményt kap, ha elkészült, és a hivatalos eredményeket 10 munkanapon belül. 2014 júliusától a vizsga díja 595 dollár volt.
Szakmai tapasztalat
A CFP-tanúsítás megszerzéséhez meg kell felelniük a szakmai munkatapasztalat követelményeinek, amelyek a pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kétféleképpen tesztelik. Az első megköveteli, hogy három év vagy 6000 óra legyen tapasztalat - közvetlen, felügyeleti, támogató, tanítási vagy szakmai gyakorlat - a személyes pénzügyi tervezésben. A második gyakornoki lehetőséget választja, ha két évig vagy 4000 óráig dolgozott egy CFP-szakember felügyelete alatt. A vizsga a szakmai tapasztalat megszerzése előtt megtörténhet, de ezt a követelményt a vizsga átvételétől számított öt éven belül meg kell felelnie a KHP-nek.
Etikai normák
A CFP-tanúsítvány használata előtt meg kell felelnie a testület etikai és fitness követelményeinek.Ez magában foglal egy közzétételi nyilatkozatot és egy háttérellenőrzést. Meg kell egyeznie az igazgatótanács szakmai magatartási normáinak és a fegyelmi szabályok és eljárások alkalmazásának is. Az igazgatótanács jóváhagyja a tanúsítványt, miután teljesítette az összes követelményt, és 2014. júliusától 125 $ -os jelentkezési díjat és 325 dolláros éves tanúsítási díjat fizetett.
