Ha ez a cél, akkor mi lesz az utat gyakrabban, mint bármi más? A válasz kétszeres.
$config[code] not foundAz első magyarázat azt jelenti, hogy „az emberek rossz dolgokon dolgoznak. A mennyiségi minőség nem megfelelő személyzete elfojthatja a növekedést. De így értékes emberidőben dolgozhat a rossz dolgokon - akár az ügyfelek, akár olyan termékek, amelyek nem nyereségesek, vagy olyan piaci szegmensek, amelyek nem vonzóak (számos okból) - vagy csak az ügyfelek, a termékek vagy piac elterjedése a múltban.
A második (és leggyakoribb) probléma a működő tőke hiánya. Kevés kis cég és egy meglepő számú nagyobb figyelmen kívül hagyja azt, amit „működő tőke csapdának” nevezek. Itt van, hogy a vállalatok a működő tőke csapdába esnek, és milyen kárt okozhat.
Új termék született
A legtöbb esetben a pénz kiáramlása azonnal megkezdődik (bármely projektben, munkában stb.), És a beáramlás gyakran nagyon sokáig késik. Vegyünk egy egyszerű példát: egy termék bevezetése. A pénzt a termék ötletének fejlesztésére és annak dokumentálására fordítják. A termék értékesítése előtt a béreket, a költségeket, a prototípusokat, a szellemi tulajdon iránti kérelmeket és még sok más okot kell finanszírozni.
Ezután a terméket forgalmazni és értékesíteni kell. Ez is pénzt és időt vesz igénybe. Az értékesítési hívások, az ügyfelek utazása, a marketing anyagok, a reklám, a promóció, a minták készítése és a szállítások mindegyike költségeket igényel. Mindezek a költségek az első értékesítés előtt sújtottak. Az értékesítés és a megrendelés után több költség jön el.
Anyagokat / szolgáltatásokat kell vásárolni, és a munkaerő az anyagok részekre, majd a termékekre történő átalakítására kell fordítani. Kiegészítő kiadások, mint pl. A külső szolgáltatások, a létesítmények bérleti díja, a biztosítás stb. Szintén szükségesek. Még akkor is, ha a meglévő létesítményekben üres hely van, az ellátás, a telepítés és a támogató személyzet költségei vannak.
Végül, eladhatod termékeidet, és készen állnak a szállításra. A termékek felvétele, csomagolása és betöltése következik. Ez a munkaerőt és a pénzt, valamint több kellékanyagot (kartondobozok, szalagok vagy zsugorodó / nyújtó csomagolás a raklapos árukhoz, címkék, űrlapok stb.). Hacsak a megfelelő fuvarozási feltételeket nem tárgyalják, a fuvarozás szintén előzetes költség lehet.
Végül a számla elküldhető az ügyfélnek, majd a fizetésre vár. A legtöbb kifejezés legalább 30 nap… vagy több. Mégis, nincs pénz a cégbe. Minden eddig leírt lépéshez pénzforgalmi tőke szükséges - a felmerült számlák kifizetése és az út során történő esedékesség.
A „készpénz-készpénz idő” az az idő, amikor az első kiadás az első szállítmány kifizetéséig megérkezik. A készpénz a fizetésre és az irodai kiadásokra folyik, amikor a termék / szolgáltatás létrehozása megkezdődik, és onnan folytatódik, amíg az eladás meg nem történik, és a kifizetés megtörténik. Nem szokatlan, hogy a „készpénz-készpénz” idő kilenc hónap vagy annál hosszabb (az emberi csecsemő terhességi ideje). És mégis, kevés vállalat tudja még, hogy mi a „cash-to-cash” idő. Több száz, több ezer vagy akár több millió dollárt lehet költeni, mielőtt egy dollárt fizetnének.
TANÁCS: Számítson ki egy készpénzt készpénzzel egy jelentős új terméken / projekten.
Működő tőke
Mi fedezi ezeket a költségeket? Működő tőke. Hol kapod meg? A korábbi nyereséges időszakokból származó nyereségből, vagy olyan hitelekből, amelyek nehezebbnek és nehezebbnek tűnnek. A gondos tervezés csökkentheti a szükséges működőtőke-szükségleteket. Egyes iparágak a megrendeléshez szükséges letétet igényelnek (jellemző a nagy, egycélú tőkeeszközökre). Ez segít. Néhány vállalat tárgyalásokat folytathat a beszállítókkal folytatott meghosszabbított feltételekről, és akár a beszállítói fizetést is megtarthatja mindaddig, amíg az ügyfél kifizetéseket nem kap. De ez ritka.
TOVÁBB: Készítsen egy 13-26 hetes részletes cash flow-in & out-projection hétről hétre.
Növekedés növeli a WC igényét
Az első termék sikeres volt, és a következő megrendelési kör sokkal nagyobb.Mit kell többet? Több alkatrész, több munkaerő és több működő tőke a számlák kifizetésére a termék előállítása, értékesítése és kifizetése után! Így a siker eredménye a még több működő tőke szükségessége. Ezután a ciklus megismétlődik. Ha a termék szépen nyereséges, a nyereség az új működőtőke-szükséglet egy részét, de általában csak egy töredékét finanszírozhatja. Ez azt jelenti, hogy a cég tulajdonosai több befektetést vagy nagyobb banki hiteleket jelentenek.
TOVÁBBI: Készítsen egy előrejelzést a hozzáadott működő tőkéhez, amely szükséges ahhoz, hogy a forgalom jelentős növekedése érdekében pénzforgalmat biztosítson.
A nagyobb, amit te kapsz, annál többet akarsz
A növekedés nagy; nyereséges növekedés még jobb. De még akkor is meg kell találni, keresni vagy elégetni kell a működő tőkét ahhoz, hogy fedezze a készpénz-készpénz-ciklus pénzforgalmi igényeit. Mennyi lesz szüksége? Ez az, ahol a „TO DO korábban” felsorolt „előrejelző készpénz-előrejelzés” kritikusan fontos lesz. Ez a előrejelzés a jövőben minden időszakra (általában hetekre) felsorolja a készpénz és az összes készpénz beáramlását abban az időszakban, amikor várható.
Ha ez megtörtént, akkor mi marad az alsó részen „elérhetőségnek”. Ez azt jelenti, hogy mennyi készpénzt (működő tőke valódi értelemben) akkor hagyott el az adott időkeretből. Ha a rendelkezésre állás várhatóan negatív lesz (a készpénz elfogyott), ez nagyon rossz. Nem fizethet számlákat, vagy talán még a bérszámfejtést sem. Amikor az ügyfél késedelmes fizetést tesz, ez tovább csökkenti a rendelkezésre állást. Meg tudja élni ezt?
A beszállítók rosszabbá tehetik, ha érzékelik, hogy a vállalat működő tőke kötődik. Mivel attól tartanak, hogy nem kapnak fizetést, rövidíthetik a fizetési feltételeket, vagy akár készpénzt is igényelhetnek az anyagokért. Valójában ez egy nagyon rossz helyzet, hiszen még gyorsabbá teszi a működő tőkét és a készpénzt.
Cash Is King
Lehet, hogy hallottad a „Cash is King” kifejezést. Lehet, hogy egy év végi jóképű nyereséget ér el, kivéve, ha soha nem jutsz oda, mert a működő tőke csapdába esett, és elfogyott a készpénz. Éppen ezért sok esetben az illetékes cégek kudarcot vallanak, és kénytelenek vagy elhagyni az üzletet, vagy csődbe kerülnek, és remélhetik, hogy átszervezik. Most már megérti a „működő tőke csapdát”. Most már tudatában van néhány fontos lépésnek. Elõrejelzésre kerül sor. Ne hagyd, hogy másképp életképes céged meghibásodjon, mert beleesett a működő tőke csapdába.
A szerkesztő megjegyzése: Ezt a cikket korábban az OPENForum.com címen tették közzé: „A működő tőke csapdája”.
5 Megjegyzések ▼
